据央视新闻报道，公安部12月25日在北京召开专题新闻发布会，通报公安部、国家金融监管总局联合打击金融领域“黑灰行业”违法犯罪集团举措成效，并公布10起典型案例。 1、北京市涉嫌陈某某等人贷款诈骗案 2024年5月，北京市公安局开始依法立案侦查陈某某等人涉嫌贷款诈骗案。调查显示，2023年7月以来，以犯罪嫌疑人钱萌萌、赵萌萌为首的犯罪组织，在京郊组织大量需要贷款的“白户”。通过虚构大棚、市场摊位、虚增交易流量，利用商业银行的“贷款○”○”产品筹集6000万元以上大规模农业政策性融资资金。犯罪组织内部运作清晰，有专人专门为“白户”贷款申请人安排住宿，编造虚构项目，与银行联络，支付利息，“陪护”提现，形成“黑灰色产业”产业链。目前，公安机关正在将钱萌萌、赵萌萌等犯罪嫌疑人移送检察院。二、内蒙古宋木某等敲诈勒索犯罪嫌疑人案 2025年8月，内蒙古自治区呼和浩特市公安机关依法立案侦查宋木某等敲诈勒索犯罪嫌疑人一案，调查发现，2024年10月至2025年7月，犯罪嫌疑人宋木某等人非法获取他人财物。大量信用卡欠款人信息，与信用卡持卡人签订所谓“委托合作协议”，组建反催收敲诈小组作为其“代理人”。该团伙通过“设陷阱”，故意编造银行和催收公司非法经营的谎言，并在短时间内频繁向金融监管部门提出大量恶意指控，给涉案银行和催收公司造成压力。他们不但帮助持卡人免除信用卡债务，还趁机额外勒索钱财，达到了其向催收机构勒索共计18.8万元的非法目的。目前，检察机关已批准逮捕宋某某等犯罪嫌疑人，案件正在进一步侦办中。 3、上海城等人涉嫌合同诈骗。 2025 年 3 月，上海安海公安分局已开始对施先生等人涉嫌合同诈骗罪依法立案侦查。调查发现，2022年3月以来，犯罪嫌疑人史某以非法占有为目的，与北京某保险机构签订了《保险业务设备管理协议》和《保险合同续保责任书》。随后石先生伙同他人在全国范围内寻找投资人，利用无意实际购买保险的投保人和名义上的销售人员，在一年后恶意取消保险，骗取受害公司保险收益400万元以上。目前，公安机关已将犯罪嫌疑人史某等人移送检察机关审查起诉。 4、江苏省孔萌萌等人贷款诈骗案。 2024年10月，公安机关江苏省泰州市依法对孔某某等人涉嫌贷款诈骗案立案侦查。侦查发现，2023年7月起，犯罪嫌疑人孔某某伙同多家贷款经纪人、二手车经销商，在全国范围内招募信用报告良好的普通民众。同仁扮演“债务人”角色，训练、包装言语，指使“债务人”使用虚假证明材料诈骗银行汽车贷款，给银行等金融机构造成直接经济损失600万元以上。目前，孔某某等主要犯罪嫌疑人已被靖江市人民法院依法判处有期徒刑10年零6个月至1年。其余犯罪嫌疑人将被移送审查起诉。 5、浙江省姜先生等人涉嫌信用诈骗罪。2024年12月，浙江省台州市公安机关以姜先生等人涉嫌信用诈骗罪依法立案。调查发现，2023年1月以来，江某等人以“低风险、高回报”为诉求，吸引白贷申请人作为“债务人”。员工定制营业执照、财务报表等成套经营信息，伪造房产证、车辆登记证等资产凭证，与银行串通帮助“债务人”获得贷款资格，并在进行公开演讲培训后，对7家银行实施贷款诈骗，涉案金额逾9000万元。目前，公安机关已将江先生等犯罪嫌疑人抓获，案件正在进一步侦办中。六、江西省张萌萌等人涉嫌信用诈骗罪。 2025年3月，吉安市公安机关昂西省依法向张萌萌等人提供贷款，涉嫌诈骗一案已立案侦查。调查发现，2019年至2024年，张萌萌伙同杨萌萌、周萌萌等人，以大额贿赂为诱饵，诱使身边亲友以自己的名义申请贷款，并以贷款人名义伪造房产证明、家庭记录、结婚（离婚）证明、银行交易记录等贷款信息77起。他们与多家商业银行信贷账户经理勾结，连续申请个人抵押贷款89笔，骗取银行信贷资金共计1.1亿元。目前，公安机关已将张萌萌等重大犯罪嫌疑人移送检察机关侦查起诉。七、山东省王茂等人涉嫌信用诈骗罪。在八月2025年，山东省青岛市公安机关以涉嫌信用诈骗罪对王猛等人提起公诉。侦查发现，2020年以来，犯罪嫌疑人王某、陈某等人以一级贷款经纪人身份在全国经营10余家二级贷款经纪人。二级借贷中介机构识别有融资需求的当地“借款人”。王先生等主要贷款经纪人通过伪造银行对账单、房屋所有权证、就业证明等手段，欺骗住房贷款银行，将借款人包装成符合高价抵押贷款条款，与房地产评估公司合谋高估借款人推销的二手房以抬高贷款金额，并与银行专家串通办理贷款审批手续。 8、2025年5月，河南省商丘市、周口市公安机关立案侦查一起诈骗保险案件。犯罪嫌疑人李某领导的犯罪组织“人身伤害黄牛”。某某通过其律师事务所在多家医院寻找交通事故受害者。以“加大残余伤残程度、提高赔偿金额”为幌子，诱骗交通事故受害人签订“赔偿索赔代理合同”，通过“伤病购物”、“分享谈判”等手段控制索赔程序，获取不公平利益。犯罪组织内部分工明确。在残余伤残鉴定过程中，“伤病倒卖者”与鉴定人员串通，责令伤者伪造伤情，不公正地加大残余伤残程度。犯罪组织在对伤者进行复查时，贿赂个别医生出具虚假医疗证明，供法医办公室出具虚假伤残证明。测试。据统计，该犯罪组织骗取多家保险公司赔偿金额逾亿元。目前，公安机关已将牟某等犯罪嫌疑人抓获，案件正在进一步侦办中。 9、广东省周萌萌等人涉嫌金融诈骗、非法吸收公众存款案。 2025年2月，广东省中山市公安机关依法介入，依法保护周萌萌等人的权益，依法查处一起以“免债40%”为名进行非法集资事件。经查，犯罪嫌疑人周茂猛等人在2023年3月后设立了多家与“鑫茂”相关的公司，不具备任何与银行或不良资产关联的资质。处置公司，一直持有离线多次召开推介会和网上宣传，以“债务减免40%折扣”为借口，向社会不特定人士公然宣布与多家AMC机构（资产管理公司）有合作关系。并设立一个“债务审查部门”，负责冒充客户的催收电话并进行反向收费。截至事发时，该公司已吸收全国28个省份1.4万名负债客户的债务减免资金9亿多元。目前，公安机关已以涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等罪将仇茂猛等人移送检察机关侦查起诉。 10、重庆市谭某等人涉嫌信用诈骗罪。 2024年3月，重庆市公安局对谭某、某某贷款诈骗案立案侦查。依法查处的其他犯罪组织。调查发现，自2021年以来，谭先生等15个信用诈骗犯罪组织一直通过网络手段向客户招揽贷款，鼓吹提供所谓企业套取银行贷款的服务，并向客户提供“债权人”服务。在此过程中，谭先生等人包装虚构公司信息，编造商业条款，欺骗银行进行网上贷款审批，只付利息不还本，因经营不善、无法偿还贷款而制造民事违约假象。诈骗贷款总额近亿元。目前，检察官已开始对犯罪嫌疑人提出指控。 （央视记者 朱云 聂成毅）编辑 陈艳婷